銀行存款業(yè)務(wù)神秘顧客調(diào)查
存款，又稱儲蓄，是指居民個人將暫時不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構(gòu)的一種金融活動，是銀行的核心業(yè)務(wù)之一。除了單純的錢款存入之外，外匯購買、存單（存折、卡）掛失、凍結(jié)以及存款證明等業(yè)務(wù)也都包含在內(nèi)。上書房信息咨詢（中國獨立第三方調(diào)研）和深圳神秘顧客市場調(diào)查有限公司深耕神秘顧客業(yè)務(wù)多年，調(diào)查過多家銀行存儲的服務(wù)情況。
為什么要調(diào)查銀行儲蓄服務(wù)
銀行的儲蓄業(yè)務(wù)乍一看好像只有存錢、取錢等簡單內(nèi)容，實際上還包括外匯購買、存單（存折、卡）掛失、凍結(jié)以及存款證明等業(yè)務(wù)。盡管現(xiàn)在很多時候儲蓄服務(wù)都是在手機銀行上進行操作，不意味著線下的業(yè)務(wù)和服務(wù)可以被舍棄。因為現(xiàn)在還需要在線下處理這種業(yè)務(wù)的客戶可能是不會操作手機銀行的老人，或者是其他需要本人權(quán)限才能辦理的線下業(yè)務(wù)，更需要細致、貼心的服務(wù)。
怎么用神秘顧客檢查銀行儲蓄服務(wù)？
不同的業(yè)務(wù)，需要不同的神秘顧客人員。對于那些已經(jīng)實現(xiàn)線上辦理的業(yè)務(wù)，神秘顧客需要準(zhǔn)備有一定的特殊理由，因為出于推動數(shù)字化建設(shè)的銀行員工會極力建議神秘顧客在線上辦理該業(yè)務(wù)。最好是設(shè)定一個不會操作手機銀行，或者不信任機器，就相信人工服務(wù)的人物特點。
對那些需要本人親自辦理的業(yè)務(wù)，也需要設(shè)定相應(yīng)的背景原因，例如要購買外匯出境旅游、銀行卡丟失要掛失凍結(jié)、要存款證明申請簽證等，從而獲得銀行職員的信任，降低身份暴露的風(fēng)險。
在成功開始體驗銀行的儲蓄服務(wù)時，最重要的就是保持錄音、錄像設(shè)備的持續(xù)工作，確保能完整記錄全部的服務(wù)流程。但也不要過于緊張，經(jīng)常查看、調(diào)整相應(yīng)的設(shè)備，避免引起職員的警惕和懷疑。
